بي دي بي لا يتسامح بغسيل الأموال ويساند مكافحة الذين يقومون بغسيل الأموال. نحن نتبع الإرشادات التي تضعها مجموعة توجيه غسيل الأموال المشتركة في المملكة المتحدة. المملكة المتحدة هي عضو كامل العضوية في قوة فريق العمل المالي (FATF)، وهي هيئة حكومية دولية تهدف الى مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

لدينا سياسات سارية التنفيذ لردع الناس عن غسيل الأموال. ومن هذه السياسات:

• التأكد من حصول إثبات صالح على هوية تعريف وإثبات وجود العملاء،
• الاحتفاظ بسجلات تحتوي على معلومات تعريف الهوية،
• معرفة بأن العملاء ليسوا من الإرهابيين المعروفين أو المشتبه بضلوعهم بالإرهاب وذلك عن طريق فحص أسمائهم من قواعد البيانات الدولية،
• متابعة صفقات العملاء المالية بشكل وثيق،
• عدم قبول الأموال النقدية أو الحوالات المالية أو تحويلات بيوت الأموال أو تحويلات ويسترن يونيون.

تحدث عمليات غسيل الأموال عندما تأتي الأموال من نشاطات غير شرعية / إجرامية وتنتقل عبر النظام المالي بطريقة تبدو وكأن الأموال تأتي من مصادر شرعية.

تحدث عملية غسيل الأموال عادة في ثلاث مراحل:

• المرحلة الأولى: وضع الأموال النقدية أو مرادفاتها في النظام المالي.
• المرحلة الثانية: تحوّل الأموال أو تنقل الى حسابات أخرى (مثل الحسابات الآجلة) بواسطة سلسلة من الصفقات المالية المصممة لإخفاء أصل الأموال (مثل تنفيذ متاجرات ذات مخاطر معدومة أو قليلة أو تحويل أرصدة الحساب الى حسابات أخرى).
• المرحلة الأخيرة: إعادة إدخال الأموال الى الاقتصاد بحيث تبدو وكأنها جاءت من مصادر شرعية (مثل إغلاق الحساب الآجل وتحويل الأموال الى حساب بنكي).

حسابات المتاجرة هي مركبة تستخدم لغسيل أموال غير مشروعة أو لإخفاء المالك الحقيقي للأموال. وبالتحديد، يمكن استخدام حساب المتاجرة لتنفيذ صفقات مالية تساعد في إخفاء أصل الأموال.

نحن نصدر سحوبات الأموال لتعود الى المصدر الأصلي، كإجراء وقائي إضافي.

تفرض تنظيمات مكافحة غسيل الأموال الدولية على مؤسسات الخدمات المالية أن تدرك العمليات المحتملة في سوء استغلال غسيل الأموال التي يمكن أن تحدث في حساب أحد الزبائن، وأن تقوم بتنفيذ برنامج امتثال من أجل ردع واكتشاف نشاطات مشبوهة محتملة والإبلاغ عنها.

نحن نلتزم بصرامة بهذه التعليمات من أجل حماية بي دي بي وعملائه.

لمزيد من الأسئلة / التعليقات على هذه التعليمات، الرجاء الاتصال بنا على العنوان التالي: [email protected]