Diese Auszahlungsrichtlinie stellt eine gesetzliche Verpflichtung gemäß der Zulassung und Regulierung des Unternehmens durch die Cyprus Securities and Exchange Commission (” CySEC “) mit Zulassungsnummer CIF 188/13 , wie nachfolgend beschrieben, dar :

Richtlinie für die Einzahlung von Geldmitteln

Der Kunde kann, während der Laufzeit dieser Richtlinie, jederzeit Geld auf sein Konto hinterlegen. Einzahlungen werden akzeptiert über Banküberweisung, Swift, E –Wallets, Debit- / Kreditkarte oder jeder anderen Methode des elektronischen Geldtransfers (bei dem der Kunde der Absender ist) angenommen, die für das Unternehmen akzeptabel ist. Das Unternehmen schreibt den Betrag innerhalb von zwei Werktagen nachdem der Betrag auf dem Bankkonto des Unternehmens mit der entsprechenden Summe eingegangen ist, auf das Konto des Kunden gut. Der entsprechende Betrag wird abzüglich von Überweisungsgebühren oder anderen Abgaben, die von dem Kreditinstitut (oder dem beteiligten Vermittler) erhoben werden, von dem Unternehmen auf das Handelskonto des Kunden eingelegt.
Das Unternehmen akzeptiert keine Zahlungen von Dritten oder anonyme Zahlungen von Geldmitteln auf das Kundenkonto (ohne Abweichung von dem unteren Absatz).

Der Kunde akzeptiert, dass die Mittel, nur auf seinem / ihrem Handelskonto hinterlegt werden, wenn das Unternehmen sicher ist, dass der Absender der Geldmittel der Kunde oder sein / ihr bevollmächtigter Vertreter ist (es sei denn, ein rechtlich autorisierter Treuhänder, POA oder Vormund). Wenn das Unternehmen nicht zufrieden mit der oben genannten Dokumentation ist, hat das Unternehmen das Recht hat, die Fonds zurück zu überweisen und diese wieder an den Absender zurückzusenden, abzüglich der Überweisungsgebühren oder andere Kosten, die dem Unternehmen unter Verwendung der gleichen Überweisungsmethode mit der die Mittel ursprünglich erhaltenen wurden.

Soweit nicht anderweitig bekanntgegeben, werden die, auf dem Bankkonto des Kunden resultierenden Zinsen dem Kunden nicht ausbezahlt und diese können von dem Unternehmen selbst genutzt werden. Die Kunden werden darüber entsprechend informiert, wie durch ihre Unterschrift oder andere, gleichwertige andere Weise belegt wird.

Richtlinie zur Auszahlung von Kundenfonds

Sobald eine Anfrage für eine Auszahlung / Zahlungsauftrag von dem Kunden über sein / ihr Trading-Konto (aus Sicherheitsgründen) erhalten wird, können Kunden das Unternehmen trotzdem entweder per Telefon, Fax, E-Mail und / oder persönlich kontaktieren, um eine Auszahlung zu beantragen.
Das Unternehmen stellt sicher, dass die Auszahlungsanfrage des Kunden alle notwendigen Informationen enthält; die folgenden Prüfungen müssen durchgeführt werden:

1. a) Bestätigen Sie, dass Kontonummer, Name und Bankverbindung des Kunden mit den Angaben, die bei Antrag der Kontoeröffnung zur Verfügung gestellt wurden, übereinstimmen.
   b) Der Auftraggeber ist laut den Unternehmensrichtlinien zu einer Auszahlung berechtigt
   c) Heben Sie die Geldmittel von dem Kundenkonto ab.
   d) Bereiten Sie die Transferanfrage für die Bank vor und übermitteln diese an die Buchhaltung.
   e) Senden Sie die Zahlungsanweisung an die jeweilige Bank zur Zahlung.
   Wenn das Unternehmen eine Anweisung von dem Kunden erhält, eine Auszahlung von einem Kundenkonto durchzuführen, wird das Unternehmen die Mittel innerhalb von zwei Geschäftstagen zahlen, sobald die folgenden Voraussetzungen erfüllt sind (Ungeachtet der Bestimmungen dieses Artikels, der tatsächliche Geldeingang hängt von der Zahlungsmethode des Kunden ab):
   a) die Anweisung, eine Banküberweisung auf das Kundenkonto zu tätigen;
   b) zum Zeitpunkt der Zahlung, des Kunden kostenloser Margin überschreitet den, in der Entnahmeanweisung einschließlich sämtlicher Zahlungskosten angegebenen Betrag;

Im Fall, der Kunde fordert eine Auszahlung seiner Fonds von seinem Konto, die auf ein Bankkonto übertragen werden sollen, das dem Unternehmen nicht bereits in der Vergangenheit mitgeteilt wurde, wird das Unternehmen Know Your Customer Prozesse in Bezug auf den Kunden in die Wege leiten, um sicherzustellen, dass der Inhaber der beiden Bankkonten die gleiche Person ist, erst dann kann das Unternehmen mit dem Transfer von Geldmitteln fortfahren.
Das Unternehmen führt Auszahlungen von Kundengeldern in Folge von einem, über das Online Trading System des Unternehmens gestellten Auszahlungsantrag durch.

Der Kunde akzeptiert, dass die Auszahlung der Geldmittel oder eines Teils der Geldmittel über die gleiche Zahlungsmethode durchgeführt werden muss, die bei der ursprünglichen Überweisung von Mitteln an das Unternehmen verwendet wurde. Auf diese Weise führt das Unternehmen Auszahlungen durch, abzüglich Transfergebühren oder anderer Kosten, die dem Unternehmen entstehen.

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, eine Auszahlungsanfrage von dem Kunden mit der Anfrage einer bestimmten Auszahlungsmethode abzulehnen; das Unternehmen hat das Recht, eine Alternative vorzuschlagen.

Auszahlungen werden nur an den Kunden durchgeführt. Das Unternehmen führt keine Abhebungen an sonstige Dritte oder auf ein anonymes Konto durch.

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, zusätzliche Informationen und / oder Unterlagen verlangen, um sich zu vergewissern, dass eine gestellte Anfrage legitim ist. Darüber hinaus behält sich das Unternehmen das Recht vor, einen solchen Antrag abzulehnen, wenn es der Auffassung, dass diese nicht legitim ist. Der Kunde akzeptiert, dass es unter solchen Umständen zu einer Verzögerung bei der Verarbeitung der Anfrage kommen kann.

Alle Zahlungs-und Überweisungsgebühren gehen zu Lasten des Kunden, und das Unternehmen belastet das Kundenkonto mit den genannten Gebühren.
Das Unternehmen ist verpflichtet, jede Kundenanfrage in Bezug auf Informationen über den Status der Bestellung, innerhalb einer angemessenen Frist zu beantworten. Der Kunde, der über Internet eine Anfrage stellt, kann Informationen über den Status seiner Anfrage über das elektronische System innerhalb einer angemessenen Frist erhalten. Informationen für Kunden über den Status ihrer Bestellung müssen dem Kunden in nicht mehr als einem Geschäftstag zur Verfügung gestellt werden. Wenn Anfragen telefonisch empfangen werden, müssen diese im Software-System des Unternehmens, inklusive Datum und Uhrzeit des Anrufs aufgezeichnet werden.

Kundenanfragen werden elektronisch empfangen. Im Fall, dass der Kunde keinen Zugang zu elektronischen Kommunikationsmitteln hat, werden Kundenanfragen auch per E-Mail angenommen, vorausgesetzt, dass die Unterschrift des Kunden überprüft werden kann und (in Bezug auf oben genannte Check-Liste ) das Überweisungs / Auszahlungsformular ordnungsgemäß ausgefüllt ist.

Kundenwünsche werden unverzüglich an die Back-Office-Abteilung zur Zustimmung in Bezug auf Verfügbarkeit der Fonds weitergeleitet, nachdem der Antrag mit dem Kunden verifiziert und bestätigt wurde. Sobald die Kunden- Support-Abteilung den Antrag genehmigt hat, wird er an die Finanz-und Rechnungsabteilung zur Verarbeitung weitergeleitet.

Für alle oben beschriebenen Transaktionen ist der Mitarbeiter verpflichtet, die Transaktionen in eine Buchhaltungskartei des Unternehmens aufzunehmen und die Dokumentation für jeden Vorgang mit einem Hinweis in der Buchführung zu dokumentieren.

1. RICHTLINIEN FÜR BESCHWERDEN ODER KLAGEN
   
   1.1 Handhabung von Beschwerden oder Klagen

Das Unternehmen muss transparente Verfahren für eine angemessene und unverzügliche Bearbeitung von Beschwerden oder Klagen von Kleinanlegern oder potenziellen Kunden einführen, umsetzen und aufrechtzuerhalten und die Aufzeichnung jeder Beschwerde oder Klage-sowie die getroffenen Maßnahmen zur Auflösung der Beschwerde schriftlich dokumentieren.
Kundenbeschwerden oder Klagen werden zunächst von der Kunden Support Abteilung abgewickelt. Die endgültige Lösung von nicht-trivialen Beschwerden oder Klagen muss jedoch durch den Compliance Officer und gegebenenfalls von durch die Geschäftsleitung genehmigt werden.

Das Unternehmen leitet im Umgang mit Kunden-Beschwerden oder Klagen das Folgende Verfahren ein:

• Eine Klage oder Beschwerde wird zunächst von einem Mitarbeiter der Kunden Support-Abteilung bearbeitet. Der Mitarbeiter mit der Beschwerde oder Klage trifft die erforderlichen Maßnahmen, so dass die Beschwerde oder Klage richtig abgewickelt wird.
  • Die Reklamation oder Beschwerde mit sofortiger Aufnahme (innerhalb von drei Arbeitstagen), sollte dem Abteilungsleiter, an den die Beschwerde gerichtet ist, weitergeleitet werden.
  • Der Mitarbeiter der Kunden-Support-Abteilung die Klage oder Beschwerde an die zuständige Abteilung / Personal weiterleiten und ihnen alle Details übermitteln und den Kunden darüber informieren, so dass dem Kunden bekannt ist, wer seine / ihre Beschwerde oder Klage bearbeitet.
  • Die Mitarbeiter, sind, zusätzlich zu dem oben genannten verpflichtet, die Lösung einer Beschwerde oder Klage die sofort gelöst werden kann, so gut wie möglich zu gewährleisten, so dass der Kunde erst gar keine förmliche Beschwerde einreichen muss. Die Mitarbeiter dürfen in diesem Fall nicht:

1. eine Verpflichtung gegenüber dem Kunden eingehen
   ii Jegliche Fragen im Zusammenhang mit der bestmöglichen Ausführung diskutieren
   iii Jegliche Fragen im Zusammenhang mit Rechtsfragen diskutieren
   iv Das Unternehmen vor einer formalen Prüfung des Sachverhalts zu irgendwelchen Maßnahmen verpflichten.

1.2 Die Vorgehensweise bei Eingang einer formellen Beschwerde oder Klage:
a. Bei Eingang einer schriftlichen Beschwerde oder Klage, wird diese an die entsprechende Abteilung, die für die weitere Bearbeitung zuständig ist, weitergeleitet.

1. Ein Mitarbeiter des Kunden-Support-Teams kontaktiert den Kunden um ihn / sie zu informieren, dass die Beschwerde oder Klage eingegangen ist und derzeit überprüft wird.
   c. Nach Erhalt einer schriftlichen Beschwerde oder Klage, sollten die folgenden Details protokolliert werden:
   • Die Identifikationsdaten des Kunden der eine Beschwerde oder Klage eingereicht hat
   • Der, von dem Unternehmen ausgeführte und auf die Beschwerde oder Klage bezogene Service.
   • Die, für die Erbringung dieser Dienste zuständigen Mitarbeiter.
   • Die Abteilung dieser Mitarbeiter
   • Tag des Eingangs und die Registrierung der Beschwerde oder Klage.
   • Inhalt der Beschwerde oder Klage.
   • Das Kapital und den Wert der Finanzinstrumente, die im Besitz des Kunden sind

• Das Ausmaß des Schadens, den der Kunde erleidet.
  • Referenz jeglicher Korrespondenz, die zwischen dem Unternehmen und dem Kunden ausgetauscht wird.

1. Die Ereignisse, die zu der Beschwerde oder Klage geführt haben, und die, basierend auf den Angaben des Kunden beurteilt wird.
   e. Die Fakten, die vom Kunden angegeben wurden, müssen von dem Unternehmen untersucht und überprüft werden, genauso wie alle zusätzlichen Informationen, die aus dem Archiv des Unternehmens (E-Mails, aufgezeichnete Telefongespräche IT-Daten, etc.) abgerufen werden.
   f. Allen nicht-trivialen Beschwerden oder Klagen muss höchste Aufmerksamkeit entgegengebracht werden und deren Lösung muss von der Geschäftsleitung genehmigt werden.
   g. Nach Abschluss der Untersuchung wird ein Protokoll erstellt, das die Tatsachen widerspiegelt und dem Management vorgelegt wird, dass über die zu ergreifenden Maßnahmen entscheidet.

In dem Fall, dass ein Kunde eine Beschwerde oder Klage einreicht und damit im Recht steht, wird das Management jegliche notwendigen Maßnahmen gemeinsam mit dem Abteilungsleiter (en), der Abteilung, auf die die Klage oder Beschwerde abzielt treffen, um die Folgenden Sachverhalte zu identifizieren und zu überprüfen:
a. Gründe für das Scheitern des Verfahrens

1. Schwächen der internen Kontrollen.
   c. Die Umsetzung der internen Kontrollen, die jede Beschwerde oder Klage in der Zukunft verhindern können

Alle vorgeschlagenen Verfahren werden von dem Senior Management in einer Sitzung nach Abschluss der Untersuchung genehmigt werden.
Das oben genannte Verfahren wird in zusammengefasster Form an den Beschwerdeführer durch die Vereinbarung, die für die Erbringung von Wertpapierdienstleistungen unterzeichnet wird offenbart werden.

1.3 Bei der Vorgehensweise ist zu beachten, ob eine formelle Beschwerde oder Klage des Kunden in Bezug auf die Abhebung von Geldmitteln vorliegt

Die oben in Abschnitt 1.2 genannte Verfahren beziehen sich auf Kunden-Beschwerdeverfahren, die, in Bezug auf Auszahlungsanfragen von Geldmitteln von Kunden durchgeführt werden.
Bei dem Auszahlungsverfahren, sobald ein Auszahlungsantrag von seitens des Kunden gestellt wird, beziehen Sie sich bitte auf den entsprechenden Abschnitt der Allgemeinen Geschäftsbedingungen des Unternehmens
1.4 Aufzeichnungen eingegangener Beschwerden oder Klagen

Das Unternehmen wird alle Beschwerden oder Klagen für einen Mindestzeitraum von fünf Jahren aufheben. Die zuständige Abteilung sind die Back Office / Konto-Eröffnungs-Abteilung und die ordnungsgemäße Durchführung dieser Verfahrensweise liegt im Aufgabenbereich des Compliance Officers.