Wir halten uns strikt an die Richtlinien des Lenkungsausschuss für Vergehen gegen das Geldwäschegesetz des UK. Das UK ist ein vollwertiges Mitglied der Arbeitsgruppe für finanzielle Maßnahmen (gegen Geldwäsche) (Financial Action Task Force (FATF)). Diese zwischenstaatliche Organisation hat es sich zum Ziel gesetzt, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen.

Wir haben Richtlinien festgelegt, um Menschen von der Geldwäsche abzuschrecken. Diese Richtlinien umfassen:

• Sicherzustellen, dass Kunden einen gültigen Identifikationsnachweis sowie Wohnsitznachweis besitzen
• Laufende Nachweisführungen von Informationen zur Identifikation
• Sicherzustellen, dass Kunden weder als Terroristen bekannt oder verdächtig sind, indem ihre Namen mit Hilfe von internationalen Datenbanken überprüft werden
• Kunden darüber zu informieren, dass die Daten die sie zur Verfügung stellen zur Überprüfung ihrer Identität genutzt werden können
• Sehr genau die Geldtransaktionen der Kunden zu verfolgen
• Keine Bargeldeinzahlungen, Zahlungsanweisungen, Überweisungen von Korrespondenzbanken oder Western Union zu akzeptieren.

Geldwäsche liegt vor, wenn Gelder aus illegalen/kriminellen Aktivitäten solchermaßen durch das Finanzsystem bewegt werden, dass es so aussieht, als ob diese Gelder aus legalen Quellen stammen.

Geldwäsche geschieht meistens in drei Phasen:

• Zuerst werden Zahlungsmittel oder Zahlungsmitteläquivalente in das Finanzsystem eingezahlt
• Zweitens wird das Geld auf andere Konten mit Hilfe einer Anzahl von finanziellen Transaktionen überwiesen oder bewegt (z.B. Konten für Termingeschäft), die dazu dienen die Herkunft des Geldes zu verschleiern (z.B. durch Ausführung von Geschäften mit geringem oder keinem finanziellen Risiko oder durch Übertragen von Kontosalden auf andere Konten)
• Zum Schluss werden die Gelder wieder in die Marktwirtschaft eingeschleust, so dass diese aus legalen Quellen zu stammen scheinen (z.B. durch das Schließen eines Kontos für Termingeschäfte und der Überweisung der Gelder auf ein Bankkonto).

Handelskonten sind ein Mittel, das dafür verwendet werden kann illegale Gelder zu waschen oder den wahren Besitzer der Gelder zu verheimlichen. Insbesondere kann ein Handelskonto für die Ausführung von Finanztransaktionen verwendet werden, mit denen sich die Herkunft der Gelder verschleiern lässt.

Als zusätzliche Präventionsmaßnahme führen wir daher Geldabhebungen zurück auf die Ursprungsquelle der Geldsendung.

Die Richtlinien zur internationalen Bekämpfung der Geldwäsche erfordern, dass Finanzdienstleistungsinstitute potentiell missbräuchliche Aktionen zur Geldwäsche erkennen, die über ein Kundenkonto erfolgen können und ein Compliance-Programm realisieren, um verdächtige Aktivitäten zu verhindern, zu erkennen und zu melden.

Wir halten diese Richtlinien strikt ein, um BDB und dessen Kunden zu schützen.

Kontaktieren Sie bitte bei Fragen oder Anmerkungen hinsichtlich dieser Richtlinien: [email protected]