BDB no tolera el blanqueo de capitales y apoya la lucha contra los blanqueadores de dinero. Seguimos las normas determinadas por la Junta directiva del grupo contra el blanqueo de capitales del Reino Unido. El Reino Unido es miembro de pleno derecho de la Grupo de Acción Financiera Internacional (FAFT-GAFI), el organismo intergubernamental cuyo propósito es combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Tenemos políticas “in situ” para disuadir a las personas del blanqueo de capitales. Estas políticas incluyen:

• Asegurar que los clientes poseen una prueba de identificación y de residencia
• Manteniendo registros de la información de identificación
• Determinando que los clientes no sean terroristas conocidos o sospechosos, verificando sus nombres con las bases de datos internacionales.
• Informando a los clientes que la información que nos proveen puede ser utilizada para verificar su identidad.
• Siguiendo muy de cerca las transacciones monetarias de nuestros clientes.
• No aceptando dinero en efectivo, giros bancarios, transferencias de casas de cambio o transferencias de Western Union.

El blanqueo de capitales ocurre cuando fondos procedentes de actividades ilegales/criminales son movilizados dentro del sistema financiero de tal manera que aparezca como que los fondos viniesen de fuentes legítimas.

El blanqueo de capitales usualmente sigue tres etapas:

• Primeramente, dinero en efectivo o sus equivalentes son colocados en el sistema financiero
• Segundo, el dinero es transferido o movido a otras cuentas (Ej. cuentas futuribles) a través de series de transacciones financieras diseñadas para oscurecer el origen del dinero (Ej. ejecutando negociaciones pequeñas o sin riesgo financiero o transfiriendo balances de cuentas a otras cuentas).
• Finalmente, los fondos son reintroducidos en la economía para hacerlos parecer que vienen de fuentes legítimas (Ej. cerrando cuentas futuribles y transfiriendo los fondos a una cuenta bancaria).

Las regulaciones internacionales anti blanqueo de capitales, requiere a las instituciones de servicios financieros, ser cuidadosas con los abusos potenciales de blanqueo de capitales que puedan ocurrir con una cuenta de clientes e implementar un programa de cumplimiento para determinar, detectar y reportar actividad potencial sospechosa.

Nos adherimos estrictamente a estas normas para proteger al BDB y sus clientes.

Para preguntas/comentarios respecto a esta normativa, por favor contacta con nosotros a: [email protected].