Esta política de reintegros contituye un requerimiento legal luego de la autorización y regulación de la compañía por la Comisión de bolsa y valores de Chipre (“CySEC” por sus siglas en inglés) bajo autorización número CIF 188/13, como se detalla a continuación:

POLÍTICA DE DEPÓSITOS DE FONDOS

El cliente puede depositar fondos en su propia cuenta en cualquier momento durante la validez de este contrato. Los depósitos serán aceptados por transferencia bancaria, Swift, E-wallet, tarjeta de crédito/débito y cualquier otro método electrónico de transferencia de dinero (donde el creador sea el cliente) aceptable por la compañía periodicamente. La compañía acreditará la cuenta del cliente dentro de los dos días hábiles después que la cantidad sea acreditada en la cuenta del banco de la compañía con el monto correspondiente. El monto correspondiente, será el neto de cualquier tarifa de transferencia y otros cargos incurridos por la compañía y que sean impuestos por la institución (o cualquier intermediario involucrado en el proceso) que manejen los fondos.

La compañía no aceptará pagos de terceras partes o anónimos en la cuenta de un cliente (sin prejuicio de párrafo a continuación).

El cliente acepta que los fondos serán depositados en su cuenta de negociación sólo si la compañía está convencida de que el remitente de los fondos es el cliente o su representante autorizado (a menos que esté legalmente consentido entre otras cosas, Fiduciario, POA o tutor). Si la compañía no está satisfecha con lo anterior, entonces la compañía tiene el derecho de rechazar los fondos y devolver al remitente el neto de cualquier cargo por transferencia u otros cargos incurridos por la compañía utilizando el mismo método de transfrencia por el cual se recibió originalmente los fondos.

A menos que se haya acordado lo contrario, el interés derivado por la cuenta bancaria de los fondos del cliente no será pagado al cliente y puede ser utilizado por la compañía para su propia cuenta. Por lo tanto se informará a los clientes como demuestra por su firma o cualquier otro mecanismo alternativo equivalente.

POLÍTICA DE REINTEGRO DE FONDOS

Tan pronto una instrucción de reintegro / instrucción de orden de pago se recibe por parte del cliente a través de su cuenta de negociación (por razones de seguridad), nunca; los clientes pueden contactar con la compañía ni por teléfono, fax, correo electrónico y/o en persona para requerir un reintegro.
La compañía se asegurará que la solicitud de reintegro por parte del cliente incluya toda la información necesaria y se deben realizar las siguientes comprobaciones:

1. a) Confirmar que el número de cuenta, nombre y detalles bancarios del cliente coinciden con los provistos en la solicitud y proceso de apertura de la cuenta.
   b) El cliente es apto para el reintegro de acuerdo a la política de la compañía
   c) Reintegro de fondos a la cuenta del cliente.
   d) Preparar la solicitud de transferencia para el banco y remitirla al departamento de contabilidad.
   e) Enviar la instrucción de pago al banco indicado para el pago.

Al momento que la compañía recibe una instrucción del cliente para reintegrar fondos de la cuenta del cliente, los fondos del cliente serán procesados entre 5 y 7 días hábiles, si se cumplen los requisitos siguientes (sin perjuicio de las disposiciones de este artículo que la recepción efectiva de los fondos depende de la forma de pago del cliente):
a) la instrucción es hacer una transferencia bancaria de fondos a la cuenta del cliente
b)al momento del pago, el margen libre del cliente excede la cantidad especificada en la instrucción del reintegro incluyendo todos los cargos por pago;

En caso que el cliente solicite que sus fondos sean retirados de su cuenta y transferidos a una cuenta bancaria que no ha sido notificada a la compañía en el pasado, entonces la compañía llevará a cabo procedimientos de Conozca a su cliente, del mismo cliente para asegurar que el beneficiario de ambas cuentas es la misma persona y entonces la compañía pueda proceder con la transferencia de fondos.

La compañía efectuará retiros de fondos de clientes, sobre una solicitud de reintegro hecha vía el Sistema de negociación en línea de la compañía (si está disponible en el momento).

El cliente acepta que el reintegro de cualquier parte de los fondos utilizando el mismo método de transferencia y el mismo remitente como el único del cual la compañía originalmente ha recibido fondos. Bajo estas circunstancias, la compañía retornará la parte de los fondos requeridos menos cualquier tasa de transferencia u otros cargos en que incurra la compañía.

La compañía se reserva el derecho de declinar una solicitud de reintegro del cliente, solicitando un método específico de transferencia y la compañía tiene el derecho de sugerir una alternativa.

Los reembolsos solamente se efectuarán al cliente. La compañía no efectuará reembolsos a ninguna tercera parte o a una cuenta anónima.

La compañía se reserva el derecho a solicitar información adicional y/o documentación para comprobar que la solicitud es legítima. Adicionalmente, la compañía se reserva el derecho a rechazar este tipo de solicitud si sospecha que puede no ser legítima. El cliente acepta que bajo estas circunstancias puede haber un retraso al procesar su solicitud.

Todos los pagos y cargos por transferencias serán cargados al cliente y la compañía puede debitar de la cuenta del cliente estos cargos.
La compañía será resposable de responder a cualquier solicitud del cliente, en relación a información del status de su orden, recibida por teléfono en cualquier momento, dentro de un periodo de tiempo razonable. El cliente utilizando el internet, deberá ser capaz de obtener información del estado de su orden dentro de un periodo de tiempo razonable a través de un programa especial. La información a clientes en relación al estado de su orden deberá ser provista al cliente a más tardar al siguiente día habil. Cuando se recibe cualquier llamada telefónica debe ser grabada en el programa de la compañía incluyendo la fecha y hora de la llamada en la que fue efectuada por el cliente.

La solicitud del cliente deberá recibirse electrónicamente. En los casos donde el cliente no tenga acceso electrónico las solicitudes del cliente se aceptarán por correo electrónico, sabiendo que la firma del cliente se verificará y la solicitud de transferencia/reintegro está completada perfectamente (con respecto a la lista de verificación antes mencionada).

La solicitud del cliente será enviada de inmediato al departamento de gestión de procesos para su aprobación en términos de disponibilidad de fondos después que hayan analizado la solicitud con el cliente y la hayan confirmado. Una vez el Departamento de servicio al cliente apruebe la solicitud, la enviarán al departamento de finanzas y contabilidad para su proceso.

Para todas las transacciones descritas anteriormente, el empleado deberá grabar las transacciones en los libros de cuenta en efectivo de la compañía y deberá archivar la documentación por cada transacción grabada despues que una referencia se haga en el libro mayor.