BDB non tollera il riciclaggio di denaro e sostiene la battaglia contro i riciclatori.

Seguiamo le linee guida definite dal Gruppo esecutivo congiunto sul riciclaggio del denaro del Regno Unito. Il Regno Unito è membro della Financial Action Task Force (FATF), l’organo intergovernativo il cui scopo è quello di combattere il riciclaggio di denaro sporco e il finanziamento delle attività terroristiche.

Mettiamo in atto politiche per scoraggiare il riciclo di denaro sporco. Tra le politiche si annoverano:

• La garanzia che i clienti forniscano documenti di identificazione e prova di residenza validi.
• La registrazione dei dati identificativi
• La verifica che i clienti non siano terroristi o non siano sospettati di terrorismo, verifica che si attua mediante il raffronto con liste di soggetti contenuti nelle banche dati internazionali
• La messa a conoscenza dei clienti che i dati da loro forniti possono essere utilizzati per verificare la loro identità
• La supervisione costante delle transazioni dei clienti
• Il rifiuto di contanti, ordini di pagamento, transazioni per conto di soggetti terzi, o trasferimenti Western Union.

Il riciclaggio di denaro sporco consiste nell’utilizzo del sistema finanziario per lo spostamento di fondi derivanti da attività illecitie o criminali, affinché sembri che provengano da fonti legittime.

Il riciclaggio di denaro sporco avviene generalmente in tre fasi:

• Nella prima fase si immette nel sistema finanziario denaro contante o simile
• Nella seconda fasesi trasferisce o si muove il denaro verso altri conti (ad es. conti futures) attraverso una serie di transazioni finanziarie il cui scopo è quello di oscurare l’origine del denaro (ad es. negoziazioni a basso o a zero rischio, o trasferimento del saldo ad altri conti)
• Infine, i fondi sono reintrodotti nel sistema economico affinché sembri che provengano da fonti legittime (chiudendo ad esempio un conto future e trasferendone i fondi su un conto bancario).

I conti di trading rappresentano uno dei veicoli utilizzabili per riciclare fondi illeciti o per celare i veri detentori dei fondi. In particolare, un conto di trading può essere utilizzato per eseguire transazioni finanziarie che contribuiscano ad oscurare l’origine dei fondi.

A titolo precauzionale, noi indirizziamo i prelievi di fondi alla fonte iniziale di rimessa.

Il regolamento internazionale per l’anti-riciclaggio richiede che le istituzioni siano consapevoli dei potenziali abusi che possano verificarsi sul conto di un cliente e implementa un programma di conformità per scoraggiare, individuare e denunciare attività potenzialmente sospette.

Noi aderiamo scrupolosamente a queste linee guida per proteggere BDB e i suoi clienti.

Per eventuali domande o commenti in merito alle presenti linee guida contattateci al seguente indirizzo: [email protected].