BancDeBinary.com no tolera el blanqueo de capitales y apoya la lucha contra los blanqueadores de dinero. BancDeBinary.com sigue las directrices establecidas por el Grupo Director Conjunto sobre Blanqueo de Capitales (Joint Money Laundering Steering Group) del Reino Unido. El Reino Unido es miembro activo del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF por sus siglas en inglés), el cuerpo intergubernamental cuyo propósito es combatir el blanqueo de capitales y el financiamiento terrorista.
BancDeBinary.com tiene ahora políticas para disuadir a personas del blanqueo de dinero. Estas políticas incluyen:
- Asegurar que los clientes tienen una prueba válida de identificación
- mantener registros de información de identificación
- determinando que clientes no son terroristas conocidos o sospechosos, verificando sus nombres con las listas de terroristas conocidos o sospechosos.
- informando a los clientes que la información que nos proveen puede ser utilizada para verificar su identidad
- dando un seguimiento cercano a las transacciones monetarias de los clientes
- No aceptando efectivo, giros postales, transacciones de terceras partes, transferencias de casas de cambio o transferencias de Western Union.
El blanqueo de capitales ocurre cuando fondos de una actividad ilegal/criminal, son movidos a través del sistema financiero de tal manera que se haga aparecer estos fondos como si proviniesen de fuentes legítimas.
El blanqueo de capitales usualmente sigue tres etapas:
- primeramente, efectivo o equivalentes de efectivo son colocados en el sistema financiero
- segundo, el dinero es transferido o movido a otras cuentas (Ej. cuentas de futuro) a través de una serie de transacciones financieras diseñadas para oscurecer el origen del dinero (Ej. ejecutando negociaciones con riesgos bajos o sin riesgos o transfiriendo balances de una cuenta a otras cuentas)
- y finalmente, los fondos son reintroducidos dentro de la economía donde los mismos aparecen como si viniesen de fuentes legítimas. (Ej. cerrando la cuenta de futuro y transfiriendo los fondos a la cuenta bancaria).
Las cuentas de negociación son un vehículo que puede ser utilizado para blanquear fondos ilícitos o para esconder al verdadero dueño de los fondos. En particular, una cuenta de negociación puede ser utilizada para transacciones financieras que ayuden a esconder los orígenes oscuros de los fondos.
BancDeBinary.com reintegrará los fondos al mismo origen desde el que fueron remitidos, como una medida de prevención.
La Prevención Internacional de Blanqueo de Capitales requiere a las instituciones de servicios financieros ser conscientes de los potenciales abusos que pueden ocurrir en una cuenta de cliente y aplicar un programa de cumplimiento para disuadir, detectar y reportar posibles actividades potencialmente sospechosas de blanqueo de dinero.
Esta guía ha sido implementada para proteger a BancDeBinary.com y sus clientes.
Cualquier comentario/pregunta referente a esta guía, pueden contactar con: [email protected]/ [email protected]
